浙江台州首例特大POS机套现案开审 涉案1.5亿

    台州11月8日电(见习记者赵小燕通讯员罗洁)浙江台州临海法院近日审理了一起利用pos机非法套现案件，十名被告均为亲属，首犯则是某重点大学计算机系毕业高材生，该案的涉案金额高达1.5亿元。

　　首犯叫卢威，浙江临海人，今年35岁。清秀斯文的长相，戴着一付眼镜，说话有条有理。他曾是某重点大学计算机专业的高材生，毕业后任职于临海农村信用社。因染上了赌博恶习，欠下了上百万的赌债，还被单位辞退了。

　　巨额债务像悬在头上的一把尖刀，让卢威不得不想尽办法捞钱。他知道，现在需要几万元资金周转的人很多，但去银行用信用卡透支取现则不仅要支付利息，还有额度的限制。但是，如果用POS机在商户处刷卡消费，最长有56天的免息期。他便利用这一点，虚拟货物交易，用POS机帮人刷卡套现，自己则从中收取一定的佣金。虽然知道这是犯法的，但为了还债，他咬咬牙，决定鋌而走险。

　　起初，卢威和亲友杨某、胡某合伙，在湖州安吉“小试牛刀”。据公安机关查明：2009年6、7月份，卢威三人申请了3台POS机，在无真实交易的情况下，为他人刷卡套现，每次收取1%到1.5%不等的手续费。

　　几个月后，他们就被安吉警方抓获。但案发后的卢威不仅没有悔过，反而“转战”临海，更加疯狂地作起案来。

　　根据公安案卷显示，卢威回到临海后，陆续申请了5台POS机。这五台POS分别是他以自己、父母、妻舅、表弟等名义，去工商局注册各类营业执照，再向银行申领的。实际上，这些注册的商店名、经营商品都是虚假的，单纯是为了申领POS机刷卡之用。

　　卢威的眼光果然“很准”，需要刷卡套现的人太多了。来刷卡的人群中，有些是急需小额资金周转的生意人，有些则是为了提高自己信用卡的额度。

　　短短数月时间，卢威的生意就如滚雪球般越滚越大。他将三分之一的股份分给了表弟，但依旧忙不过来。害怕套现过多被银行系统发现，同时也为了扩大生意，卢威开始发展“下线”。

　　2010年上半年，他认识了李某、赵某和王某三人，并让他们也加入了自己的“生意团队”。李某等三人照搬卢威的方法，用自己或亲人的身份证注册营业执照并各自申领了数台POS机。卢威把顾客介绍给他们，并收取数额不等的手续费。

　　2012年4月5日，卢威等三人被公安机关抓获。随后，其它几名被告人也陆续到公安机关投案。据检察机关审查查明：卢威在临海市、安吉县等地使用POS机以虚构交易等方式，为他人刷卡套现，并将刷卡业务介绍给李某、王某、赵某等人，数额共计1亿5千万元许。